Дебетовые карты для пенсионеров

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дебетовые карты для пенсионеров». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Дебетовая банковская карта для пенсионеров – это инструмент, с помощью которого можно получать пенсии и соцвыплаты, не выходя из дома. В установленную дату ПФР просто перечисляет деньги на счет, указанный получателем при оформлении выплат.

Дебетовые карты для пенсионеров

Важно! В отличие от кредитных, дебетовые карты позволяют распоряжаться только собственными средствами. В некоторых случаях банки предоставляют овердрафт – услугу, позволяющую «уйти в минус», но задолженность потом придется погашать.

Для получения пенсии в 2020 году достаточно выбрать пенсионную карту, затем обратиться в финансовое учреждение для оформления и выдачи. Обычно процедура с момента подачи заявки занимает не более недели, а в некоторых банках сроки сокращены до 2-3 дней.

При получении пластика нужно попросить сотрудника распечатать реквизиты счета – они понадобятся для назначения пенсии. В дальнейшем они предоставляются в ПФР. Если пенсионер уже ее получает, но хочет перейти на карту МИР, ему необходимо подать соответствующее заявление в ПФР несколькими способами:

1. Лично в ПФР.
2. В МФЦ.
3. Через «Госуслуги».
4. Через личный кабинет на сайте ПФР.

В Росбанке нет специальных социальных карт для пенсионеров. Однако можно заказать классическую дебетовую карточку, которая обслуживается бесплатно при соблюдении любого 1 из условий:

1. На счетах в Росбанке (суммарно) у клиента есть 100 тыс. и более.
2. В месяц он совершает транзакции на сумму от 15000 руб. (только безналичные, получение денег в банкомате не учитывается).

Если это условие не выполняется, за обслуживание начинает взиматься плата по 199 руб. в месяц. Среди преимуществ этого предложения:

• получение кэшбэка до 20% за покупки у партнеров;
• получение процента на остаток 8% годовых.

Среди недостатков иногда клиенты называют недостаточное количество банкоматов Росбанка. Однако у него есть множество партнеров, в терминалах которые деньги можно снять без комиссии:

• ВТБ;
• Альфа-Банк;
• УРАЛСИБ;
• АК Барс;
• Газпромбанк;
• Россельхозбанк;
• Райффайзенбанк.

Рис.10. Снимать наличные можно не только в Росбанке, но и в обширной сети банкоматов-партнеров.

Как оформить карточку и перевести на нее пенсию

Для оформления карточки необходимо обратиться в любое отделение выбранного банка и предъявить:

• паспорт;
• СНИЛС;
• пенсионное удостоверение.

Заявление на оформление пластика заполняется непосредственно в банковском отделении.

Изготовление пластика занимает от 2 до 14 дней. О готовности карточки пенсионер уведомляется СМС-сообщением, после чего можно получить пластик по предъявлению паспорта.

Важно! При получении пластика запросите распечатку с банковскими реквизитами, которые понадобятся для оформления перевода пенсии на карту. Для перевода пенсии на банковскую карточку необходимо уведомить ПФР путем:

Для перевода пенсии на банковскую карточку необходимо уведомить ПФР путем:

1. Подачи заявления в территориальное отделение.
2. Оформления выплаты в многофункциональном центре.
3. Заполнения электронного заявления на сайте ПФР в «Личном кабинете гражданина».

Некоторые финансовые организации, например Сбербанк, предлагают оформить заявление на перевод пенсии непосредственно при получении пенсионной карточки.

Пенсионные выплаты начнут приходить на пластик на следующий месяц после оформления заявления об изменении способа доставки.

В каком банке лучше оформить карту МИР

Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно

Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости

Банк	Обслуживание, руб.	Процент на остаток	Кэшбэк
Сбербанк	3,5%	до 30%
ВТБ	до 8,5%	до 10%
Почта Банк	до 6%	—
Россельхозбанк	до 6%	5%
Промсвязьбанк	5%	до 40%
Ак Барс	5%	5% годовых
УРАЛСИБ	0 или 199-250 руб/мес.	—	1,5 бонуса за каждые 25 руб.
Московский индустриальный банк	0, затем 200 руб./мес.	до 6%	5%
Росбанк	0 или 199 руб./мес.	8%	до 20%
ЮниКредит Банк	500 руб./год	—	до 20%

Как оформить социальные карты Сбербанка для пенсионеров МИР

Для оформления дебетовой Пенсионной карты Сбербанка МИР надо:

✓ Обратиться в офис Сбербанка;
✓ Предоставить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии;
✓ Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.

Нововведение касается и военных пенсионеров. Только у них немного позже осуществляется перевод — с 1 февраля 2019 военные пенсии будут переводиться на карты национальной платежной системы. Завершается он в те же сроки, что и для обычных пенсионеров, до 1 июля 2020.

По закону перевод касается получающих пенсии по линии Минобороны, МВД, ФСИН, Государственной противопожарной службы и Нацгвардии. Про пенсионеров силовых ведомств в законе пока не указано. Скорее всего, их ждёт то же самое, в рамках плавного перевода всех бюджетников на единую платежную систему.

При переводе военной пенсии на МИР не надо идти в военкомат, сообщать номер счета и писать заявление. Если пенсия перечислялась на указанный расчётный счёт, то так и будет перечисляться на него и в дальнейшем.

Похожие предложения и аналоги пенсионных карт МИР в других банках

Аналогичные предложения от других банков:

Параметр	ПСБ	ВТБ	Тинькофф
Процент на остаток	5 %	4 %	до 3,5 %
Кешбэк	3 % за покупки в аптеках и на АЗС	до 1,5 % за все покупки, до 15 % за покупки у партнеров	до 15 %, до 30 % за покупки у партнеров
Комиссия за оплату услуг ЖКХ	нет	нет	нет
Стоимость услуги SMS-оповещений	69 руб. в месяц	не указана	59 руб. в месяц

До 2014 года банки страны, в том числе и «Сберегательный банк», выдавали пенсионерам для зачисления пенсии карточку «Маэстро» от одноименной платежной системы (ПС).

Однако, с присоединением Крыма сразу две проблемы (отказ всех ПС работать на этой территории и огромные выплаты, около 2-х десятков миллиардов долларов в год, зарубежным операторам) вынудили правительство страны начать разработку собственного платежного портала с национальной банковской картой.

В результате, в конце 2015 года на финансовом рынке РФ появился национальный оператор АО «Национальная система платёжных карт», с ПС и карточкой МИР. Это позволило решить проблему Крыма и сохранить в России миллиарды долларов, выплачивавшихся процессинговым центрам зарубежных операторов.

Как получить карту Мир в Сбербанке пенсионеру

Разберёмся, кому положена Карта Мир «Пенсионная».

Она доступна для оформления гражданам, у которых:

• возраст 18 лет и старше;
• постоянная регистрация на территории России;
• право на получение выплат Пенсионного фонда РФ или пособий других социальных органов.

Получить пластик Мир можно в таких случаях:

• Пенсия назначается впервые. Предлагается 2 варианта её получения: на карту или на почте.
• Переоформить получение выплат с отделения почты на пластик Мир.
• Заказать Мир «Пенсионную» после окончания срока действия прежней карточки.

Для получения пенсионной карты в Сбербанке необходимо лично явиться в одно из отделений учреждения. Процесс оформления счёта для пенсионеров прост.

Всё, что нужно сделать — предъявить специалисту банка такие документы:

• Паспорт и СНИЛС.
• Справку о получении пенсионных выплат.
• Заполненную форму заявления на изготовление. Бланк можно получить в банке.

Затем остаётся дождаться назначенной даты и в установленный день явиться в отделение Сбербанка для получения карты.

Суть мероприятия по введению карты МИР

До 2014 года для осуществления социальных выплат банковскими транзакциями использовались популярные в России инструменты:

1. Visa;
2. MasterCard.

Однако обслуживание этих карт осуществляется через международный электронный инструментарий. Схематично его можно представить в следующем виде. Каждый раз, когда пенсионер решит снять деньги или заплатить карточкой в магазине, происходят такие действия (в электронном виде):

• команда поступает в банк;
• финансовое учреждение отравляет соответствующий сигнал в центр управления операциями, находящийся в США;
• центр дает разрешение и берет небольшой процент за свои услуги;
• банк дает разрешение на выдачу наличных и взимает свою долю за обслуживание.

Чтобы избежать зависимости от западного центра управления, необходимо создать российские финансовые инструменты и внедрить их. После определённых мероприятий такой инструментарий был создан. Пенсионному фонду вменено в обязанности переводить пенсии на карту МИР. Сбербанк и остальные большие банковские учреждения подготовили соответствующий софт для обработки данных.

Какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров

В рейтинг пенсионных карт-2020 попали только пластики, выпущенные системой МИР. Но часто путешествующим людям они могут не подойти, т.к. оплата товаров и услуг через такую платежную систему за границей недоступна. Можно выбрать кобейджинговый пластик, выпущенный одновременно МИРом и другими ПС:

1. Maestro. Выпускаются многими партнерами НСПК, действуют более чем в 80 странах.
2. JCB. Одна из крупнейших ПС, действует в 180 странах. Пластик МИР, выпущенный совместно с JCB, лучше использовать для поездок в Азию, США, Новую Зеландию, некоторые страны Евросоюза. Выпуском карт МИР-JCB занимаются Газпромбанк и Сбербанк.
3. UnionPay. Эта ПС разработана в Китае, распространена в 150 государствах. Кобейджинговый пластик можно заказать в Россельхозбанке.

На что пенсионеру нужно обратить внимание при выборе банка?

Чтобы выбрать подходящий и надежный банк, всегда стоит изучить все условия. При выборе банка можно придерживаться нескольких советов:

• Надежность. По-старинке пенсионеры считают, что госбанки – это самые надежные банки, поскольку их курирует государство. На самом деле деньги вкладчика и клиента застрахованы в любом банке до 1,4 млн.р., будь то частный или государственный банк (при условии, что банк входит в систему страхования).
• Местоположение. Учитывая, что суммы пенсий не такие уж и большие, можно выбрать банк по дополнительным условиям. Например, отделение этого банка находится около дома, где проживает пенсионер. Ему будет удобно обслуживаться в этом отделении и не нужно куда-то далеко ездить. Здесь можно столкнуться с тем, что если это отделение закроют, то придется искать новое. А если банк мелкий, то офисов у него мало.
• Условия по карте. Стандартная пенсионная социальная карта бывает самой простой, без привилегий. Она имеет небольшие лимиты на снятие, минимальный процент на остаток, что для некоторых пенсионеров неинтересно. В этом случае можно подобрать для себя более выгодный вариант с начислением процентов на остаток и начислением бонусов (кэш-бэка) за покупки.
• Снятие без комиссии в любых банкоматах. Это, пожалуй, одно из важных преимуществ пенсионной карты. Банкоматы своего банка иногда бывает сложно найти, а деньги нужно снять срочно. Возможность снимать с карты в любом банкомате без комиссии в этом случае будет очень кстати.
• Преимущества в обслуживании. Имея пенсионную карту, клиент может получать в банке дополнительные преимущества, например, сниженный процент на кредитование, бонус к процентной ставке по вкладу, льготные кредитные карты и пр.
• Сотрудники банка. Этот факт многие упускают из вида, выбирая только банк, а не обслуживание. Часто клиенты обслуживаются в том банке, где им приветливо улыбаются, помогают решать проблему. Пожилому человеку, как никому другому, нужно больше внимания. Бывает так, что банк крупный и известный, а персонал неприветливый, обслуживает строго по шаблону.

Таким образом, взвесив все «за» и «против» можно подобрать для себя подходящий банк для получения пенсии.

Порядок перевода пенсии на новый пластик

Пользоваться картами Visa, MasterCard можно до окончания срока их действия, по истечении которого пластики международного образца автоматически заменяются суверенным финансовым инструментом – заявления не нужно. Такой порядок действует только до 1 июля 2020 г.

Регламент самостоятельного перевода пенсии на пластик МИР:

1. Прийти в банк, клиентом которого является пенсионер, подать заявление на получение российской карты. При себе иметь паспорт и пенсионное удостоверение или СНИЛС.
2. Принять от сотрудника банка новую карту, лист с информацией о ней и реквизитами счёта.
3. Принести банковскую справку в отделение ПФР, сообщить работнику о желании получать пенсию на пластик МИР, начиная с очередного месяца.

Можно обойтись без похода в Пенсионный фонд, если номер банковского счёта при смене карты не изменился.

Карта для получения пенсии? Какую выбрать?

Сегодня многие компании используют карты для начисления зарплаты своим сотрудникам. Это довольно удобно, экономно, быстро и, главное, безопасно. Госструктуры также перечисляют на карты различные пособия, пенсии, выплаты соц.характера. Это также позволяет сокращать очереди в кассах и ускорить процесс начисления и выплаты. Сложнее всего стало привыкнуть к картам людям более старшего поколения, которые собираются или уже вышли на пенсию. Они привыкли работать только с наличными средствами, а насмотревшись и наслушавшись различных шоу и вовсе не доверяют карточным продуктам, предпочитая копить деньги и расплачиваться «по-старинке».

Многие из пенсионеров достаточно «продвинутые» и пользуются не только картами, но и интернет-банком, совершают платежи или покупки онлайн. Пенсионный фонд уже давно предлагает пенсионерам перечислять пенсию на карту, но некоторые бабушки и дедушки все еще ходят за пенсией на почту или ждут, пока им принесут домой. Однако, от наличности и Пенсионный Фонд по-тихоньку отходит и переводит пенсии только на карты. Получить пенсионную карту можно в банке. Лидером, конечно же, является Сбербанк. Также карты для пенсии можно встретить в Россельхозбанке, ВТБ, Бинбанке и др.

Срок действия и условия обслуживания карты Мир для пенсионеров

Карта Мир для пенсионеров от «Сбербанка» представляет собой дебетовый пластик для получения пенсии и проведения финансовых операций. Выдается банковский продукт сроком на 5 лет. Выгодность пользования социальной карточкой обуславливается тем, что платные услуги практически отсутствуют.

За годовое обслуживание пенсионерам платить не нужно. Выдача осуществляется на бесплатной основе. Перевыпуск также выполняется безвозмездно, за исключением тех случаев, когда карта утеряна, владелец забыл Пин-код или сменил ФИО. В таких ситуациях придется заплатить всего 30 рублей.

Расплачиваться в любых торговых точках пенсионеры имеют возможность без дополнительных комиссий.

За пользование Мобильным банком требуется платить 30 рублей ежемесячно. Но за первые 2 месяца плата не взимается.

Похожие записи:

• Входит ли декретный отпуск в трудовой стаж
• Порядок наследования дарственной квартиры
• Размер пособия ветеранам труда в 2024 году в Орловской области