Завещание или дарственная: как сэкономить при передаче жилья

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Завещание или дарственная: как сэкономить при передаче жилья». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Любое имущество, в том числе и недвижимость, по наследству может передаваться четырьмя способами: по завещанию, по наследственному договору, по закону (если есть родственная связь с умершим), при наличии оснований, которые дают право на обязательную долю наследственного имущества. Смысл наследования заключается в том, что имущество наследникам передается после смерти наследодателя, поясняет партнер адвокатского бюро «Бишенов и партнеры» Даханаго Нагоева. По ее словам, все остальные способы передачи имущества родственникам (по договору купли-продажи, договору дарения) к наследству не относятся.

Составление завещания — быстрый и довольно простой способ передать свое движимое или недвижимое имущество преемнику. У такого способа передачи имущества есть существенные плюсы:

• Оформить завещание можно в любой нотариальной конторе вне зависимости от места жительства и места проживания.
• Из документов наследодателю нужен только российский паспорт. Правоустанавливающие документы на объект наследования предъявлять не требуется.
• Наследник получит право распоряжаться завещанным имуществом только после смерти завещателя. Это значит, что наследник не сможет посягнуть на имущественные права наследодателя.
• Собственник вправе передумать и аннулировать завещание. Также он может написать новое завещание, и тогда старое автоматически станет недействительным.

Хотя, у завещания много плюсов, здесь есть и «подводные камни». Правда, они касаются не завещателя, а его наследников:

• Любое завещание могут оспорить в суде родственники наследодателя. Конечно, далеко не факт, что закон будет на их стороне, но судебные тяжбы очень редко проходят без финансовых трат и потерянных нервных клеток.
• Среди родственников могут объявиться обязательные наследники — нетрудоспособные родители, несовершеннолетние дети наследодателя, лица, находившиеся на его иждивении. Этой категории лиц полагается доля наследства, размером не меньше половины части, которая бы им причиталась при наследовании по закону.
• Завещатель может установить завещательный отказ. Это особое условие, которое обязан выполнить наследник за счет наследства — обязанность имущественного характера в пользу других лиц. Например, при получении в наследство квартиры наследник обязан предоставить часть площади жилья для пользования лиц, указанных в завещании.

1. Завещать и дарить можно родственникам и чужим людям.
2. Завещают все и часть имущества, которое есть у наследодателя в наличии, и то, которое будет принадлежать ему на момент смерти. Дарят же только конкретный объект, принадлежащий в момент заключения договора дарителю.
3. Права на имущество по завещанию переходят — после открытия наследства, а при дарении — при жизни собственника (в момент заключения договора дарения, регистрации перехода прав на недвижимость или при наступлении указанного в договоре события).
4. Наследуемое имущество налогом не облагается, а при дарении нужно заплатить НДФЛ (исключение — члены семьи и близкие родственники наследодателя).
5. Завещание при желании оформляют с завещательным отказом или возложением, а при дарении встречных требований предъявлять нельзя.
6. По завещанию долги наследодателя переходят к преемникам вместе с имуществом, к тому же могут объявиться лица, имеющие право на обязательную долю в наследстве. В дарении нет долгов и делиться с другими претендентами не придется.
7. Завещание выгодно составителю — он в любой момент может изменить свою волю. Дарение лучше для одариваемого.

Как оформить завещание

Критичные условия при составлении завещания – это точность, понятность и однозначность. Вызвано это тем, что после смерти составителя не будет возможности уточнить некорректно прописанные аспекты. А также тем, что документ, не содержащий исчерпывающую информацию, претендентам на наследство, неудовлетворенным распоряжением владельца имущества, будет очень легко оспорить в суде.

Завещание должно быть собственноручно подписано составителем. Однако, при тяжелом заболевании или увечье наследодателя документ может быть заверен подписью его доверенного лица. Обязательным условием является то, что эта подпись должна быть поставлена в присутствии нотариуса и самого наследодателя. В нем должны содержаться сведения о:

• Дате и месте составления, если оно не является закрытым;
• Личных данных завещателя и наследников;
• Завещаемом имуществе;
• Нотариусе, участвовавшем в составлении документа;
• Количестве копий завещания, подписанных наследодателем и заверенных при его составителе;
• Уплате госпошлины.

Наследование по завещанию

Выбрать одного или нескольких близких, распределить имущество с четким определением долей наследодатель может, оформив заблаговременно завещание на свое наследство. Порядку оформления и исполнения завещаний посвящена 62 глава третьей части ГК РФ. Важное правило — для подтверждения правомерности волеизъявления завещание должно быть оформлено нотариально. Исключениями могут быть лишь документы, приравненные к нотариальным. Таковыми являются:

• подтвержденные главврачами, их заместителями и дежурными врачами завещания граждан, находящихся на лечении в этих медицинских учреждениях;
• удостоверенные капитанами завещания лиц, находящихся в дальнем плавании на этих судах;
• удостоверенные командирами завещания военнослужащих удаленных воинских частей;
• подтвержденные начальниками исправительных учреждений завещания осужденных лиц.

Кроме оформления завещания, наследодателю необходимо выбрать исполнителя документа, который будет проверять распределение имущества согласно указанной в документе воле. При этом в течение жизни человек может оформлять изменения завещания на наследство или вовсе отменить его. Исполнителя также можно выбрать заново.

Передача имущества с оформлением дарственной

Процедура передачи имущества путем дарения кардинально отличается от наследства. Оформление наследства, вне зависимости от вида, происходит только после смерти собственника, а дарение можно оформить еще при жизни. Процедура дарения и ее юридическое оформление описаны в 32 главе второй части ГК РФ.

Для оформления такого вида передачи прав собственности необходимо оформить дарственную. Согласно этому документу, даритель обязуется передать права собственности на конкретное имущество другому лицу без финансовых притязаний. Если процесс должен быть реализован в будущем, то, согласно законодательству, договор должен быть оформлен в письменном виде.

У дарения есть свои исключения. ГК РФ запрещает оформлять дарение со стоимостью дара выше 3 000 рублей:

• от лица малолетних или недееспособных граждан;
• в пользу государственных служащих;
• в пользу работников социальных служб;
• между коммерческими организациями.

Также нужно учитывать, что недвижимость, находящуюся в совместной собственности у нескольких лиц, невозможно оформить дарением без согласия всех собственников.

Когда дарственная заменяет завещание

Жизненных ситуаций, в которых имущество нужно «вывести из-под удара», довольно много. И они могут возникать не только при жизни, но и после смерти. Например, есть обязательные наследники, которых хочется лишить доли – подписанная дарственная сводит на нет все притязания обязательного наследника на передаваемое имущество.

Но поскольку дарственная исполняется только при жизни дарителя, то ему стоит опасаться лишиться имущества не тогда, когда захочется, а много раньше. Ведь неслучайно в СМИ мелькают новости о людях, оказавшихся на улице как раз из-за неверно истолкованных посылов одариваемого и отказа от чтения договора. Люди, в силу наивности, часто верят на слово или каким-нибудь фиктивным письменным обещаниям.

Оспорить договор дарения сложно, если он составлен юридически правильно и, например, заверен у нотариуса. Конечно, нотариального заверения подобные сделки не требуют. Но это не значит, что нотариуса нельзя привлекать к заверению сделки. И если все оформлено по закону, то «завещатель» рискует оказаться под открытым небом при жизни, если он передаривает свое жилье.

Иными словами дарственная не является полноценной и даже частичной заменой завещания и может быть использована только на свой страх и риск. И такой шаг требует абсолютного доверия. Но чтобы окончательно разобраться, сравним, что окажется лучше.

Что важно учесть при составлении дарственной?

Прежде, чем принимать решение о передаче имущества в дар, важно в полной мере изучить юридические последствия такой сделки. Дарителю следует знать, что:

1. С того самого момента, как на документе проставлены подписи сторон, он вступает в свою законную силу. Это означает, что с этого момента право собственности переходит к одаряемому и бывший собственник более не имеет никаких прав на переданное по документу имущество.
2. Законом не предусмотрено аннулирование дарственной. Документ может быть только признан недействительным в судебном порядке в силу того, что составлен на основании подложных документов, является мошенническим и передает одаряемому права на имущество, дарителю не принадлежащее.
3. Сам одариваемый вправе поступить с полученным имуществом так, как захочет. Даритель не вправе руководить его действиями.

Плюсы и минусы завещания

	Для завещателя	Для преемника
Плюсы	завещанная недвижимость перейдет в чужую собственность только после смерти дарителя; в случае написанного завещания мошенники не смогут переписать дом на себя; завещатель имеет право в любой момент изменить условия наследования или вовсе их отменить.
Минусы		в завещание можно включить условия, неисполнение которых приводит к признанию завещания недействительным; в случае оспаривания завещания близкими родственниками, недвижимость может отойти не тому, кому было отписано в завещании.

Чтo выгoднee: зaвeщaниe или дapcтвeннaя

Для нынeшнeгo coбcтвeнникa:

• в плaнe зaщиты пpaв — зaвeщaниe, тaк кaк квapтиpa ocтaнeтcя в eгo coбcтвeннocти дo cмepти;
• c yчeтoм cлoжнocти oфopмлeния — дapcтвeннaя.

Для бyдyщeгo влaдeльцa:

• пo oбъeмy пpaв нa нeдвижимocть — дapcтвeннaя, тaк кaк pacпopяжaтьcя имyщecтвoм мoжнo cpaзy, пpaвa cлoжнo ocпopить;
• пo зaтpaтaм — зaвeщaниe.

B кaкиx cлyчaяx лyчшe нaпиcaть дapcтвeннyю?

• Ecли xoтитe cэкoнoмить дeньги poдcтвeнникoв — 0,3% oт cтoимocти имyщecтвa.
• Ecли нa квapтиpy мнoгo зaкoнныx пpeтeндeнтoв, a вы xoтитe пepeдaть жильe дpyгoмy чeлoвeкy.
• Ecли xoтитe пepeдaть нeдвижимocть дoчepи кaк пoдapoк нa cвaдьбy и зaщитить ee oт нeoбxoдимocти дeлить квapтиpy пpи paзвoдe. Пoдapeннoe имyщecтвo нe oтнocитcя к кaтeгopии coвмecтнo нaжитoгo, пoэтoмy paздeлy нe пoдлeжит.

Кoгдa лyчшe oфopмить зaвeщaниe?

• Ecли xoтитe пepecтpaxoвaтьcя и зaщитить ceбя oт вoзмoжныx мaxинaций. Нaпpимep, ecли мyж пoдapит жeнe квapтиpy, пpи paзвoдe oнa ocтaнeтcя в ee coбcтвeннocти. Ecли oфopмить зaвeщaниe, жeнa cмoжeт pacпopяжaтьcя нeдвижимocтью тoлькo пocлe cмepти мyжa.
• Ecли квapтиpa пepeдaeтcя дaльнeмy poдcтвeнникy или чeлoвeкy, кoтopый нe cвязaн c вaми poдcтвeнными yзaми. Taк eмy нe пpидeтcя плaтить нaлoги.
• Ecли вы пpeдпoлaгaeтe, чтo мoжeтe пepecмoтpeть cвoe peшeниe. Нaпpимep, ecли пoявятcя дpyгиe пpeтeндeнты или вoзникнeт нeoбxoдимocть peaлизoвaть имyщecтвo.

Ecть ли aльтepнaтивa дapcтвeннoй и зaвeщaнию?

Дapcтвeннaя и зaвeщaниe пpeдпoлaгaют бeзycлoвнyю пepeдaчy пpaв нa имyщecтвo. Нынeшний xoзяин квapтиpы нe впpaвe тpeбoвaть oт пoлyчaтeля дapa или нacлeдникoв кaкoй-либo мopaльнoй или мaтepиaльнoй кoмпeнcaции. Нa пpaктикe чacтo cклaдывaeтcя дpyгaя cитyaция: в oбмeн нa квapтиpy пoжилыe люди xoтeли бы пoлyчaть yxoд или пoмoщь oт cвoиx poдcтвeнникoв. Coглaшeниe oфopмляeтcя в ycтнoй фopмe, a пocлe пoдпиcaния дoкyмeнтoв дoгoвopeннocть выпoлняeтcя чacтичнo или нe выпoлняeтcя вoвce.

Чтoбы oбecпeчить cпoкoйнyю cтapocть, пoжилыe люди мoгyт выбpaть aльтepнaтивный дoгoвop — пoжизнeннoгo coдepжaния или peнты. Пo eгo ycлoвиям, чтoбы в бyдyщeм пoлyчить вce пpaвa нa нeдвижимocть, peнтoплaтeльщик дoлжeн peгyляpнo выплaчивaть oпpeдeлeннyю cyммy, oкaзывaть пoмoщь в нaтypaльнoй фopмe или oбecпeчивaть yxoд зa peнтoпoлyчaтeлeм. Paзмep плaтeжeй или oбъeм yxoдoвыx ycлyг фикcиpyeтcя в дoкyмeнтe, cpoк дeйcтвия coглaшeния — c мoмeнтa пoдпиcaния дo cмepти peнтoпoлyчaтeля.

Ocoбeннocти дoгoвopa o пoжизнeннoй peнтe:

• Ecли ycлoвия дoгoвopa нapyшaютcя, eгo мoжнo бeз пpoблeм pacтopгнyть. Пpи этoм peнтoпoлyчaтeль coxpaняeт зa coбoй пpaвo coбcтвeннocти бeз нeoбxoдимocти вoзвpaщaть yжe пoлyчeнныe выплaты или кoмпeнcиpoвaть пoлyчeнный yxoд.
• Плaтeльщик peнты мoжeт pacпopяжaтьcя нeдвижимocтью тoлькo пpи coглacии пoлyчaтeля peнты.
• Ecли имyщecтвo бyдeт yничтoжeнo, нaпpимep, cгopит, peнтoплaтeльщик нe ocвoбoждaeтcя oт cвoиx oбязaтeльcтв.

Необходимые документы

Для того чтобы выяснить, что лучше наследство или дарственная на квартиру нужно также рассмотреть документы для дарения и завещания, которые стоит предоставить

Дарение	Завещание
Паспорта лиц, которые участвуют в сделке, и даже свидетельство о рождении, если речь идет о несовершеннолетних.	Необходимо предоставить паспорт гражданина нашей страны.
Составить двусторонний договор дарения, сделать несколько экземпляров, и при желании можно заверить его у нотариуса.	Документы, удостоверяющие ваше право на собственность.
Необходимо предоставить доказательства оплаты государственной пошлины в виде чека или квитанции.	Предоставьте техническую документацию на недвижимость.
Предоставить техническую документацию на передаваемую в дар недвижимость, в том числе свидетельство о государственной регистрации, кадастровый паспорт.	Также, необходимо сделать выписку из Росреестра, домовой книги.
Необходимо сделать выписку из лицевого счёта, сделанного из домовой книги.	Дополнительно, в связи с той или иной сложившейся индивидуальной ситуации, от вас могут потребовать для оформления нотариальные услуги и другие документы.
При необходимости, могут потребоваться дополнительные документы, так как разрешение на передачу имущества в дар от другого собственника.

Дарственная на квартиру или завещание – что лучше?

Получив подробное описание сделки дарения квартиры и завещания, можно сделать вывод о том, что лучше дарение или завещание на квартиру, чем предпочтительнее она сделка над второй.

Если вы хотите передать недвижимость в собственность своего близкого родственника, но не знаете, как лучше оформить квартиру дарение или завещание, то в рамках экономии денежных средств, конечно же, вам выгоднее обратиться к сделке дарения. Вы не будете оплачивать налог, вы оформите соглашение очень быстро.

Однако, такая сделка как дарение не позволит вам пользоваться недвижимым имуществом в том же объеме, каком вы могли пользоваться до осуществления соглашения. Поэтому, если у вас возникает потребность всё-таки использовать недвижимость до конца своих дней, с последующей передачей о наследниках, то воспользуйтесь завещанием.

Это сделка обойдется несколько дороже. Однако, вы не тратите свое право распоряжения недвижимостью. Данная сделка будет актуальна в случае, если речь идет не о близком родственнике. В этом случае дарение и завещание выльется в копеечку.

Что лучше: завещание или дарственная

В зависимости от того, какие жизненные ситуации складываются у человека, желающего распорядиться своим имуществом, а также наличие или отсутствие родственных связей между ним и теми, в пользу кого он хочет распорядиться, нужно отметить следующее:

• для человека, который не уверен в искреннем и добросовестном отношении к себе своих родственников, который при жизни распорядившись своим имуществом, хочет продолжать им пользоваться до конца своей жизни, несомненно, лучшим вариантом является завещание;

• если человек хочет передать свое имущество близкому для него человеку (независимо от того является он его родственником или нет) и в целях предотвращения притязаний на это имущество других родственников – лучшим вариантом является дарственная;

• если наследодатель, распоряжаясь своим имуществом, желает возложить на наследников исполнение каких-либо обязательств в отношении другого лица (например: предоставить право пользования наследуемым жилым помещением или его частью) – это можно сделать только по завещанию.

Оформление дарственной

Чем отличается дарственная на квартиру от завещания, описано выше, но также предстоит помнить, что процедура дарения осуществляется по следующим принципам:

• дарителем может выступать только совершеннолетний гражданин с полной дееспособностью, являющийся владельцем недвижимости (или другой собственности);
• со стороны одаряемого могут выступать родственники и третьи лица, а также несовершеннолетние дети;
• перед подписанием соглашения стороны самостоятельно оговаривают условия безвозмездной передачи собственности (дарственная сможет быть только добровольной со стороны обоих участников);
• после подписания договора участники обращаются в Росреестр для внесения сведений о новом владельце квартиры в ЕГРН.

Оформление дарственной

Факт передачи имущества в дар оформляется гражданско-правовым договором дарения. При этом одариваемым может быть как родственник дарителя, так и любое другое физическое или юридическое лицо. При составлении договора в обязательном порядке соблюдаются два условия:

• предмет дарения (квартира, дом, земельный участок) должен быть полностью описан с указанием всех данных – всех характеристик, адреса, площади и прочего с приложением выписки из ЕГРН;
• договор дарения безусловен, то есть не должен содержать ограничивающих условий – например, наступления у одариваемого определенного возраста, факта его вступления в брак, появления детей и прочее.

Завещание или дарственная: что выбрать?

Соберем все уже известные нам факты в удобной таблице.

	Плюсы	Минусы
Завещание	Безопасно для дарителя. Обойдется дешевле, если наследник не близкий родственник. Можно изменить или отменить.	Получить недвижимость в право собственности можно только после смерти наследодателя. Надо заверять у нотариуса. Долгая процедура вступления в наследство.
Дарственная	Можно получить право собственности быстро. Обойдется дешевле, если одаряемые близкие родственники.	Может быть небезопасно, особенно если это единственное жилье дарителя. Трудно отменить. Если одаряемые не являются близкими родственниками, будет высокий налог. Нельзя оформить дар на людей, работающих на госслужбе (статья 575 ГК РФ).

Похожие записи:

• Социальные доплаты пенсионерам в Москве в 2023 году
• Как в 2024 переоформить долю квартире на близкого родственника
• Образец заполнения заявления на РВП