Обманул мошенник стоит ли идти в полицию

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обманул мошенник стоит ли идти в полицию». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если с вашей карты были сняты деньги, важно узнать об этом как можно скорее. Самый удобный способ — подключить услугу уведомления по карте, которая есть у всех банков. Это может быть SMS, push-сообщение или электронная почта.

Телефонные мошенники и фишинговые сайты

Если аферисты с помощью средств социальной инженерии ввели человека в заблуждение и убедили его сообщить код из СМС, данные карты или перевести добровольно деньги на их счет, то вернуть свои средства будет крайне проблематично. Полиция также с неохотой принимает такие дела, а иногда и отказывается их принимать.

Проблема заключается в том, что переводы, поступившие в пользу третьих лиц, могут быть возвращены только получателем средств. А данные получателя банк разглашать не может. Это регламентировано п. 2 ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Только если установлен факт мошенничества, тогда полиция может запросить у банка такую информацию, и кредитная организация раскроет данные о получателе.

Статистика

По данным ЦБ, всего в 2022 году жители России отдали мошенникам 14 млрд рублей. Число сомнительных операций по банковским счетам составило 877 тысяч. За год обманутым вернулись лишь около 600 млн рублей – менее 5% от похищенного. Такой уровень возмещения объясняется сохранением высокой доли социальной инженерии, когда граждане самостоятельно переводят средства злоумышленникам или раскрывают банковские данные.

Для фиксирования факта мошенничества нужно обратиться в полицию с заявлением. Это можно сделать на сайте МВД. Заявление составляется в свободной форме, но с обязательным указанием следующих сведений:

• свои Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта;

• номер карты или счета, с которых вы переводили деньги, и название вашего банка;

• реквизиты карт или счетов злоумышленников, если они известны;

• данные мошенников: например, адреса поддельных сайтов, ссылки на каналы в соцсетях, телефоны, электронные и почтовые адреса.

Судебные разбирательства

В русло судебного процесса подобные дела чаще всего перетекают в двух случаях:

• в результате следствия и предъявленных обвинений;
• в случае, когда следствие прекращается из-за отсутствия состава преступления.

Во втором случае вам предстоит готовиться к разбирательству самостоятельно. Лучше заручиться поддержкой опытного юриста – его сопровождение поможет собрать достаточную доказательную базу, грамотно выстроить линию защиты и не упустить важные детали.

Что обычно предстоит на данном этапе:

1. Подача искового заявление. Составлять его нужно грамотно, в соответствии с нормами закона. Не допускаются ошибки, неточные формулировки. Также важно убедительно обосновать свою позицию и основания для обвинений.
2. Сбор доказательств. Во-первых, необходимо отразить весь процесс, который предшествовал суду: обращение в банк, заявление в полицию, результаты следствия. Во-вторых, каждый шаг нужно закрепить доказательствами – копиями документов, квитанциями, переписками, показаниями свидетелей и так далее.
3. Стратегия обвинений. Очень важно проанализировать ситуацию с правовой точки зрения и понять, в каком направлении наиболее продуктивно выстроить линию обвинения. Например, в некоторых случаях нужно доказать присутствие “незаконного обогащения” посредством ваших денег. То есть, вы перевели деньги, направленные на получение чего-то взамен (обязательно соизмеримого переведенной сумме), но не дождались никаких услуг (товара, помощи и т.д.). В других случаях достаточно установить, что ответчик осознанно выманил у вас деньги обманным путем.

Такие разбирательства могут занять время, но, если вы грамотно подойдете к вопросу и предъявите необходимые доказательства, позитивный исход очень вероятен.

Судебные разбирательства

Существуют две ситуации, когда подобные дела чаще всего перерастают в судебное разбирательство.

• Если в результате расследования и судебного преследования
• Если расследование прекращено из-за отсутствия доказательств.

Во втором случае вам нужно будет подготовиться к судебному разбирательству. Рекомендуется заручиться поддержкой опытного адвоката, который поможет вам собрать достаточные доказательства, построить правильную защиту и проследить за тем, чтобы ни одна важная деталь не была упущена.

Что обычно происходит на этом этапе:

1. Представление формы претензии. Он должен быть составлен надлежащим образом в соответствии с нормами права. Избегайте ошибок и неточных формулировок. Также важно убедительно обосновать свою позицию и причины обвинений.
2. Сбор доказательств. Во-первых, необходимо проанализировать весь процесс, предшествовавший судебному разбирательству, включая заявления в банк, заявления в полицию и результаты расследования. Во-вторых, каждый шаг должен быть подкреплен доказательствами (например, копиями документов, квитанциями, перепиской, показаниями свидетелей).
3. Категориальная стратегия. Очень важно проанализировать ситуацию с юридической точки зрения и понять, в каких случаях уголовное преследование может быть наиболее продуктивным. Например, в некоторых случаях может потребоваться доказать наличие «незаконной выгоды» через деньги. То есть, вы передали деньги, чтобы получить что-то взамен (всегда пропорционально переданной сумме), но не получили услугу (товар, помощь и т.д.). В противном случае достаточно доказать, что ответчик намеренно обманул вас и забрал ваши деньги.

Как узнать, что попался на уловку мошенников

Остерегайтесь: мошенники могут сами отправить SMS на ваше банковское имя с просьбой снять деньги с карты и позвонить по номеру, указанному в SMS. Не делайте этого. Звоните в банк только по номеру, указанному на обратной стороне карты или на официальном сайте.

Вы также можете использовать свой интернет-банк или мобильное приложение для проверки информации из текстового сообщения. Чат в мобильном приложении — самый удобный канал связи. Таким образом, вы можете быть уверены, что обращаетесь к сотруднику банка.

Сразу после обращения в свою финансовую организацию (банк, МФО) нужно подать заявление в полицию. Это можно сделать:

• лично – в ближайшем отделении полиции,
• онлайн – на сайте МВД в разделе «Обращения»,
• по телефону – 02 (с городского стационарного), 020, 102 (с мобильного телефона).

Помогает ли полиция в возврате денег от брокеров-мошенников?

Большинство брокеров мошенников находятся за пределами РФ, в оффшорных зонах. Поэтому, если у полиции никаких инструментов для работы нет, заявление могут не принять.

Дело в том, что на сегодняшний день полиция не имеет необходимых знаний и полномочий, чтобы заниматься расследованием онлайн-мошенничества. Брокеры-мошенники покупают в интернете международные номера, а для работы с клиентами используют скрытые сервера. Отследить реальное нахождение компании по IP-адресу невозможно. Полиция берется за дело тогда, когда известно точное местоположение брокера.

Например, в мае 2022 года в Москве возбудили 164 уголовных дела на мошенников, которые под видом брокерских услуг украли у клиентов более 200 миллионов рублей. Аферисты размещали объявления в газетах и интернете, приглашая поучаствовать в инвестиционной деятельности. Обещали высокий доход от операций с ценными бумагами зарубежных эмитентов на фондовых рынках. По итогу, никаких услуг оказано не было, а деньги украдены.

«По версии следствия, от действий злоумышленников пострадало более 160 граждан, а сумма причиненного им ущерба превысила 200 миллионов рублей. Возбуждено 164 уголовных дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ, которые соединены в одно производство, а также уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частями 1 и 2 статьи 210 УК РФ», — комментирует официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.

По ее словам, установлены личности четверых организаторов и шести участников сообщества. Трое объявлены в международный розыск, а один — в федеральный.

Несомненно, обращаться в полицию по факту мошенничества смысл есть, возможно, именно в вашем случае помощь реальна. Однако, на возврат денег надеяться не стоит. Даже если преступников поймают, шансы увидеть свои деньги ничтожно малы.

Как подать заявление по факту мошенничества?

Заявление необходимо подать в ближайший отдел полиции, в произвольной форме, на имя начальника подразделения. Можно подготовить документ дома и прийти уже с готовым заявлением.

Рекомендуется писать кратко, без каких-либо домыслов и эмоций, излагать только факты, причем без юридической оценки. Не стоит употреблять трейдерские термины, которые могут быть непонятны сотрудникам полиции.

Из обращения должно быть ясно, что вы передали деньги добровольно, но находились под влиянием ложной информации, которую предоставили аферисты. Иначе в принятии заявления будет отказано, и работники полиции посоветуют обратиться в суд, так как это уже гражданско-правовые отношения.

В конце заявления нужно написать, что вы предупреждены об ответственности по ст. 306 УК РФ за заведомо ложный донос.

Кроме этого, если у жертвы мошенничества имеются какие-либо документы, которые могли бы помочь следствию, их можно прикрепить к делу и прописать в заявлении перечень прилагаемых документов.

Согласно статье 144 УПК РФ полиция обязана регистрировать любое заявление о преступлении. Поэтому, если дежурный отказывается его принимать, не устраивайте разборок и уточните его фамилию, звание и должность. Спокойно объясните, что вы доведете до сведения прокуратуры факт отказа в принятии заявления. Телефон лучше выяснить заранее.

Когда заявление будет зарегистрировано, возьмите талон КУСП и контакты сотрудника, который будет проводить проверку до начала следствия.

Если посетить лично отделение полиции возможности нет, отправить заявление можно по электронному адресу, либо на сайте территориального отдела полиции.

Через некоторое время пострадавшего вызывают на опрос. Не лишним будет проследить, что все детали зафиксированы сотрудником полиции, это очень важно для дальнейшего продвижения дела.

Куда обращаться при обмане в

Жаловаться на действия даже интернет-мошенников необходимо в тех же самых учреждениях, что и при обыкновенных кражах. То есть необходимо обращаться непосредственно к правоохранительным органам с правильно составленным заявлением.

Не надо переживать о том, что если потерпевшая сторона не знает, как выглядит мошенник, то это значит, что дело не продвинется далеко или является вообще безнадежным. Ведь интернет-мошенничество появилось сравнительно давно, поэтому за все время его существования у правоохранительных органов скопилось достаточное количество подобных дел и появилось много опыта в их решении.

Также не стоит откладывать дело в долгий ящик и в том случае, если в рассматриваемом событии фигурирует незначительная сумма украденных обманом средств. Ведь может случиться и так, что речь идет о мошеннике, который берет понемногу денег большое количества раз, а итоговой суммы хватит на то, чтобы наказать злоумышленника. Это касается тех случаев, когда обманули на деньги на авито. Что можно предпринять – это обратиться к органам.

Все рассматриваемые соответствующими подразделениями дела, которые можно определенно соотнести к связи с с интернетом и мошенничеством в сети, рассматривает и принимает к расследованию отдел «К» в МВД-системе. Для того, чтобы этот отдел и работающие в нем сотрудники отреагировали как можно быстрее, следует подавать бумагу с прописанными в ней требованиями в управление этого отдела. Но в большинстве случаев достаточно будет лишь написать жалобу в местное полицейское отделение по месту проживания.

Как получить покупку при обмане

Сейчас обман доверчивых покупателей в самых разных интернет-магазинах происходит едва ли не ежедневно. Порядок в таком случае будет примерно одним:

1. Написание претензии продавцу (написать претензию можно как с помощью обыкновенной, так и с помощью электронной почты. В создаваемой претензии необходимо указать причины произошедшего, а также суть изъявляемых требований).
2. В том случае, если продавец перестает отвечать, можно пойти по одному из двух возможных сценариев. Это обращение к органам полиции (если это явный обман) или обращение в отдел, защищающий потребительские права (если в товаре были обнаружены дефекты).
3. Если у магазина есть юридический адрес, то покупателя будет отличная возможность пойти в суд с иском, направленным против магазина по его адресу.

Что сейчас происходит с данной компанией?

Ране отношении компании было подано огромное количество исков. Все ограничивалось лишь судебными тяжбами. Но теперь с 3 ноября Шабутдинов стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве. Используя агрессивный маркетинг, блогер предлагал купить образовательные программы, тренинги и вебинары, которые якобы способны помочь начать успешный бизнес, сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Заявление о мошенничестве на Аяза Шабутдинова написала недовольная клиентка — Наталья Калистратова. Летом 2019 года она заплатила за бизнес-курсы «Миллион с Аязом» миллион рублей, по программе посетила Шотландию, Иорданию и ЮАР. А по итогам записала видео, где рассказала о том, как достигла серьезных результатов в своей нише — импорте и экспорте разных товаров.

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

• никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;

• не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;

• не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;

• замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;

• не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;

• если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Как избежать мошенничества?

Поскольку вернуть украденные интернет мошенниками деньги непросто, необходимо принимать меры для предупреждения данной ситуации. Придерживайтесь следующих правил:

1. При совершении покупки на незнакомом сайте или у посторонних лиц, оформляйте наложенный платеж.
2. Сотрудничайте только с проверенными организациями, которые хорошо зарекомендовали себя на рынке. Избегайте покупок с сайта-однодневки.
3. При внесении предоплаты, если иных вариантов нет, предварительно проверьте продавца на порядочность. Для этого введите номер его счета в поисковик. Обычно информация о мошенниках присутствует на соответствующих сайтах и форумах в черных списках. Иногда о них написаны целые статьи и Интернете.

При повышенной бдительности и тщательном выборе продавца можно избежать мошеннической схемы.

Возможен ли возврат переведённых мошенникам денег?

Возврат украденных средств возможен, но это непросто. Однако имеется несколько вариантов:

• У гражданина, сделавшего перевод средств мошенникам, есть один день на обращение в банковскую систему с целью отмены платежа. Для этого должна быть при себе квитанция об оплате. Этот вариант подойдёт и в случае перевода денежных средств на банковскую карту.
• Обманутый должен понимать, что обращение к коллекторам нежелательно. Его могут снова обмануть. Подходящим вариантом будет юрист, он поможет грамотно составить жалобу.
• Пострадавший может обратиться в банковскую организацию, чтобы ему сделали обратный перевод. Помните, что рассматривается такая просьба до одного месяца. Для ее составления необходимо предоставление всех чеков и квитанций о переведённых мошенникам денежных средствах.

В действительности банковская организация не всегда способствует возврату денежных средств. При отказе обращайтесь в правоохранительные органы и требуйте возбуждения уголовного дела за мошенничество. Это рекомендовано при переводе значительных средств.

Решение о заведении дела принимается в течение трёх суток. При его возбуждении мошенник будет пойман в течение двух месяцев.

Возврат денег банк онлайн

Гражданину, осуществившему перевод мошеннику, можно вернуть эти средства. Данная услуга имеется у многих банковских организаций. Одна из них – Сбербанк. Перед отправкой денежной суммы деньги находятся в специальном резерве. Отправка средств получателю производится в 9 утра следующего дня. В течение этого времени возможна отмена операции.

Помните, что банковская организация не может самостоятельно вернуть деньги после завершения перевода. Совершение такой операции возможно только через суд. Поэтому не стоит обвинять банк, т.к. он является лишь посредником.

Для увеличения шанса возврата денег необходимо оставить всю известную информацию о мошеннике (переписку в социальных сетях, телефонные номера и номера счетов). От количества информации увеличивается шанс возврата своих денег.

Похожие записи:

• Акт приема-передачи квартиры: новостройка, вторичка, аренда
• КАСКО от угона: оформление и цена полиса
• 7 млрд рублей направят на строительство дата-центра для МВД России